Национальный банк Украины во главе с Валерией Гонтаревой продолжает делать все для того, чтобы украинские банки потеряли даже остатки доверия. В своей телеграмме «О финансовых операции по получению наличных» регулятор потребовал от коммерческих банков тщательно мониторить карточные операции украинских граждан и компаний. Финучреждения обязали замораживать движение денег на счетах и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают какие-либо подозрения относительно цели операций.
В документе четко указано, что не останавливать такие операции банки не имеют права, иначе их будут не только штрафовать, но и отзывать генеральную лицензию.
Основным аргументом главного банка страны стало то, что в 4-ом квартале 2015 года с карточек в украинских банках было снято на 18% больше, чем в третьем квартале. Это очень слабая аргументация, ведь осенью гривну трясло и украинцы просто спасали свои сбережения плюс готовились к новогодним праздникам и поездкам.
Скорее всего, это очередная попытка власти поставить под контроль доходы и расходы граждан. В первую очередь удар придется по тем, кто через карточки осуществляет продажи в интернет магазинах, или фрилансеры, которые получает оплату на карточки. В НБУ попытались заикнуться, что это удар по схемам обналички, но это откровенная ложь. Осенью прошлого года нашей редакции удалось познакомиться с содержанием аналитической записки одной из служб, где четко говорилось о схемах обналички. Так вот, операции с карточками в данных схемах не дотягивали даже до одного процента! Скорее всего, началось очередное наступление на доходы граждан. Причем, под подозрение попадут даже те, кто будет к себе на карточку докладывать свои же деньги.
Самый главный вопрос, какие банки смогут защитить своих клиентов. Если украинские банки более подвержены решениям власти, то зарубежные банки все-таки сильнее защищены с точки зрения международного права.
И самое главное, складывается такое впечатление, что на Гонтареву сейчас хотят повесить весь негатив по банковской сфере, прям как перед увольнением.